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bauverein AG – Geschäftsbericht 2015

Geschäftsbericht 2015 der bauverein AG 35 Die Optimierung des Darlehensportfolios soll dazu beitragen, eine ausgewogene Zinsstruktur zu erhalten. Gleichzeitig soll das Zinsänderungsrisiko durch Ausnutzung des auf den Finanzmärkten anhaltenden günstigen Zinsniveaus und durch eine entsprechende Variation der Darlehenslaufzeiten besser verteilt werden. Diese Ziele konnten durch die Neuaufnahme günstiger Finanzierungsmittel, die Ablösung kleinvolumiger Darlehen, die Minimierung des Kreditrisikos durch möglichst gleichmäßige Verteilung des Darlehensvolumens auf die Gläubiger sowie die kontinuierliche Bereinigung der Sicherheiten im Rahmen des Portfoliomanagements erreicht werden. Diese erfolgreiche Strategie wird auch in den folgenden Geschäftsjahren beibehalten. Die Kapitalzugänge beliefen sich auf insgesamt 66.663,9 TEUR. Den größten Anteil machten mit 66.557,2 TEUR Darlehensneuaufnahmen sowie die Aufnahme von öffentlichen Fördermitteln im Rahmen des sozialen Wohnungsbaus aus. Ertrags-, Finanz- und Vermögenslage Die bauverein AG hat das Jahr 2015 mit einem Jahresüberschuss von 24.190,3 TEUR abgeschlossen. Dies bedeutet eine Ergebniserhöhung gegenüber 2014 von 6.297,6 TEUR. Das Rohergebnis aus der Hausbewirtschaftung konnte gegenüber 2014 um 3.376,8 TEUR gesteigert werden. Darüber hinaus erhöhte sich das Finanzergebnis um 7.101,3 TEUR. Diesen Erhöhungen standen im Wesentlichen die um 1.119,9 TEUR erhöhten Abschreibungen auf das Anlagevermögen, das um 1.296,9 TEUR verringerte Rohergebnis aus der Verkaufstätigkeit, die um 1.047,0 TEUR verringerten keinem Geschäftsfeld zuordenbaren sonstigen betrieblichen Erträge, die um 742,1 TEUR erhöhten Personalkosten sowie sonstige Ergebniserhöhungseffekte in Höhe von 25,4 TEUR gegenüber. Das Jahresergebnis ist folgenden Geschäftsbereichen zuzuordnen, wobei die sonstigen betrieblichen Erträge – soweit dies möglich war – dem Rohergebnis des jeweiligen Geschäftsfelds zugerechnet wurden: Der Anstieg des Rohergebnisses aus der Hausbewirtschaftung in Höhe von 3.376,8 TEUR resultiert im Wesentlichen aus niedrigeren Instandhaltungskosten in Höhe von 2.081,4 TEUR. Das Ergebnis aus Betriebskosten erhöhte sich gegenüber 2014 um 339,2 TEUR. Ergebnisverringernd wirkten sich im Wesentlichen niedrigere Umsätze in Höhe von 2.159,2 TEUR aus. Die sonstigen Ergebniseffekte im Geschäftsfeld Hausbewirtschaftung betrugen im abgelaufenen Geschäftsjahr – 216,4 TEUR. Finanzierung Ertragslage 2015 2014 TEUR TEUR Rohergebnis aus der Hausbewirtschaftung 50.363,4 46.986,6 Rohergebnis aus der Verkaufstätigkeit –1.427,9 –131,0 Rohergebnis aus der Betreuungstätigkeit und sonstigen Leistungen 426,5 520,4 Sonstige betriebliche Erträge (keinem Geschäftsfeld zugeordnet) 989,4 2.036,4 Personalkosten –12.478,7 –11.736,6 Abschreibungen auf Anlagevermögen –14.445,7 –13.325,9 Sonstige betriebliche Aufwendungen –6.291,2 –6.173,0 Finanzergebnis 10.412,6 3.311,3 Außerordentliches Ergebnis 141,9 0,0 Steuern vom Einkommen und Ertrag –518,7 –737,9 Sonstige Steuern –2.981,1 –2.857,7 Jahresergebnis 24.190,3 17.892,7


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